Un trio de régulateurs financiers américains a repris ses travaux sur un projet d’élaboration de règles, longtemps retardé, visant à rendre les plans de rémunération des dirigeants d’entreprises financières plus sensibles aux risques.

La Federal Deposit Insurance Corporation, l’Office of the Comptroller of the Currency et la Federal Housing Finance Agency ont conjointement proposé cette règle, qui interdirait les plans d’incitation qui ne tiennent pas compte des risques ou qui permettent de récupérer ou d’abandonner la rémunération, ont indiqué les agences.

Ce nouvel effort, qui reprend une proposition de 2016, est la dernière tentative en date d’un effort de plusieurs années pour adopter de nouvelles règles prescrites dans le cadre de la loi de réforme financière Dodd-Frank de 2010. Les règles proposées visent à garantir que les dirigeants des institutions financières ne soient pas encouragés à prendre des risques excessifs dans le but d’augmenter leur rémunération personnelle.

« Lorsque de mauvaises pratiques de rémunération impliquent les plus grandes institutions financières, les impacts négatifs d’une prise de risque inappropriée peuvent avoir des conséquences plus larges pour le système financier », a déclaré Martin Gruenberg, président de la FDIC, dans un communiqué, notant que de mauvaises pratiques de rémunération figuraient parmi les problèmes identifiés lors de la faillite de la Silicon Valley Bank l’année dernière.

Le secteur n’a pas tardé à critiquer le plan, qui s’appliquerait aux banques ayant plus d’un milliard de dollars d’actifs, les entreprises ayant plus de 250 milliards de dollars d’actifs étant soumises aux exigences les plus strictes. Le Bank Policy Institute, qui représente les grandes banques, a qualifié le plan de « purement politique » dans un communiqué.

Les régulateurs se battent depuis des années pour mettre en place les règles obligatoires, en grande partie parce que six agences – la FDIC, l’OCC, la FHFA, ainsi que la National Credit Union Administration, la Securities and Exchange Commission et la Federal Reserve – doivent se mettre d’accord sur une proposition commune.

Les agences ont indiqué que la NCUA devrait adopter la proposition dans un « avenir proche » et que la SEC l’a également inscrite à son programme d’élaboration de règles.

La Fed n’a pas encore annoncé son intention d’édicter une telle règle. En mars, le président de la Fed

Jerome Powell

a déclaré que la rémunération n’était qu’un facteur mineur dans les problèmes de la SVB et a ajouté que la banque centrale américaine ne s’engagerait pas à achever les travaux sur la règle cette année.

« J’aimerais comprendre le problème que nous sommes en train de résoudre, puis j’aimerais voir une proposition qui aborde ce problème », a-t-il déclaré lors d’un témoignage au Congrès.

Un porte-parole de la Fed a déclaré lundi que la banque centrale s’engageait à travailler avec les régulateurs sur une règle commune, mais qu’elle devrait être envisagée avec des informations actualisées reflétant les pratiques actuelles de l’industrie.

Si tous les régulateurs ne publient pas la même proposition, les agences ne pourront pas officiellement solliciter l’avis du public sur le plan, une étape nécessaire avant de finaliser toute nouvelle règle. Pour l’instant, les agences qui ont publié la proposition ont indiqué qu’elles recevraient des commentaires sur leurs propres sites web. (Reportage de Pete Schroeder ; Rédaction de Paul Simao)

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